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信息嚴重不對稱,投資移民陷阱多,非法中介亂象

發布時間:2014-11-20 15:48:48 信息來源:法制周末 作者:

  來源 法制周末

  中國人李建偉在美國一家KTV堵住了薩米 李。

  幾個月前,美國人薩米·李告訴李建偉,他計劃在美國加利福尼亞州建設一個中餐館項目,只要李建偉和他另外兩個朋友每人在該項目上投資100萬美元,而中餐館項目可以創造足夠的就業機會,那么李建偉就可以順利拿到美國綠卡?! ?/p>

  根據美國投資移民法案,在美國境內投資100萬美元,或在美國的特定區域中心投資50萬美元(為了吸引國外資金集中投資于政府特別規劃核準的地區,以有效促進地方經濟發展,美國政府于1993年起在投資移民法規中特別設立一項“區域中心移民方案”,放寬了投資移民條件),并直接或間接創造不少于10個工作機會,就有機會拿到美國綠卡,這種移民方式被稱為EB-5(Employment Based Fifth Preference)。

  李建偉相信了薩米·李,并很快把100萬美元打給了他。但時間一天天過去,李建偉卻沒有得到任何關于獲得綠卡的消息,甚至連薩米 李也越來越難聯系到。

  李建偉和他的朋友們最終在一家KTV找到了薩米·李,但不幸的是,后者佯裝心臟病發作,被救護車送往醫院,隨后薩米·李卻找機會跑掉了。

  李建偉陷入了一場投資移民欺詐中。

  據《洛杉磯時報》報道,2009年以來,申請通過投資移民的方式到美國的人數幾乎以每年翻一番的速度增長,申請人中大部分是中國富豪。

  “投資移民申請人數迅速增加,但在這個過程中欺詐案頻發。北美證券管理者協會(The North American Securities Administrators Association)現在已將與EB-5相關的欺詐事件列為投資者面臨最大的新威脅之一。”《洛杉磯時報》的報道稱。

  就在今年年初,曾在國內大肆宣傳的芝加哥會議中心移民項目,還被曝光涉嫌欺詐,牽涉其中的有200多名中國人。

  中國銀行私人銀行部和胡潤研究院聯合發布的《2011年中國私人財富管理白皮書》提到,在對全國18個重點城市千萬元級別以上富人發放980份有效問卷調查后,統計顯示60%的富人有移民意向或已申請移民,其中中國東部和南部被調查富人有移民意向的超過70%。

  由于在美國以及歐洲的塞浦路斯等通過了投資移民法案的國家,投資50萬美元或30萬歐元,就有可能獲得在相應國家的永久居留權,這樣的資金門檻對于富人來說,并不高,也因此成為中國人青睞的移民方式。

  然而,從李建偉的經歷來看,看似門檻低的投資移民過程有時并非坦途,看似很容易得到的餡餅,有可能是“陷阱”。

  冒充移民項目

  來自美國移民局的數據顯示,2011年,美國共收到投資移民申請3463件,其中,來自中國內地的申請人達2408件,占總申請的69.5%;相應的數字在2012年均有所提高,2012年美國收到的投資移民申請為7641件,其中來自中國內地的申請為6124件,占申請總數的80%多。

  這樣的數字背后,是中國人為美國市場帶去的投資額的日益攀升。

  假如每個申請投資移民美國的中國人的投資額都為最低限額50萬美元,那么僅2012年中國人就為美國貢獻了30億美元左右的投資。

  而這,也刺激著各種各樣的美國投資移民項目登陸中國。目前在國內推廣的投資移民項目大部分是區域中心項目,即1993年推出的條件偏低的投資移民項目。

  同時,由于歐洲經濟疲軟,部分歐洲國家也推出了投資移民政策,吸引中國人到歐洲投資、創造就業、拉動當地經濟。

  比如,經濟跌入低谷的歐洲小國塞浦路斯從去年起就開始推出“30萬歐元獲永久居住權”的項目。

  但世貿通移民機構總裁Winner Xing在接受媒體采訪時表示,每個項目的推廣方都會說自己是合法的移民項目,但是究竟是不是移民項目,不能光看對方怎么講,要讓對方拿出移民法規來,看看這個項目是不是符合移民法規。

  “目前在歐洲只有6個國家出臺了投資移民法規,包括英國、愛爾蘭、拉脫維亞、葡萄牙、塞浦路斯、匈牙利。但是我注意到一些公司把商業項目當成移民項目進行推廣,這會給投資者帶來很大的誤導。”Winner Xing說。

  法治周末記者近日也收到一條廣告短信稱,“15萬歐元買房4周拿歐洲綠卡”。在撥打了咨詢電話后得知,該項目并非是移民項目,只是花15萬歐元在斯洛伐克購買房產,可以獲得1年的申根簽證而已。

  “投資者應該要求移民中介公司出示相關的法律文件,來證明他的投資行為是法律界定的移民投資行為。”Winner Xing建議。

  項目方欺詐

  推廣方在宣傳上冒充移民項目的做法尚能識破,但是類似芝加哥會議中心項目這種騙局,卻往往是普通投資者難以辨識的陷阱。

  法治周末記者查詢資料發現,芝加哥會議中心項目的炮制者塞斯虛構自己有30多年的酒店經營經驗,謊稱Loop Capital為美國第二大投行,且由該投行保障資金到位,同時還夸大其與多家五星級酒店的合作關系,為那些盼望移民的中國人畫了一張大餅——“世界第一個零碳排放白金環保認證”的酒店會議中心,并許下了保證能拿到綠卡的承諾。

  然而,當美國證監會盯上這個項目的運營方,并且查到該項目存在欺詐問題時,200多個中國人的綠卡夢破碎。

  也幸好有美國證監會及時發現問題,美國法院及時凍結了該項目的資金,200多個投資者的權益才得到了一定的保障。

  2013年4月,美國法官Amy J. St. Eve已簽署退款令,要求芝加哥會議中心的托管銀行SunTrust向投資人退款。

  拿到退款,對于參與芝加哥會議中心的投資者來說,已是萬幸。

  像李建偉那樣,由于被詐騙,錢沒了、綠卡也沒了的狀況更加難堪。

  在中國,有大部分的投資移民行為是通過移民中介進行的,如何避免投資人受到欺詐,中介的作用不容小覷。

  世貿通移民機構傳播部經理張鼎曦告訴法治周末記者,世貿通在決定推介某個投資移民項目之前,首先會由特聘律師看這個項目是否符合相關移民法規;其次由高級分析師對項目方文件進行認真的研究和分析,并由律師對項目進行風險評估,然后會親自或委托項目地合作方對項目進行實地考察。

  “經過考察后如果世貿通認為該項目風險較大,或發現該項目不確定因素較多,便不會考慮選擇該項目。”張鼎曦說。

  法治周末記者了解到,2011年8月,世貿通被授予芝加哥會議中心的國內首席代理,然而在接下項目兩個月后,由于考察發現項目存在多重疑點,比如項目方宣稱以3.2英畝土地出資(實際只有2.8英畝),且不能提供曾許諾會提供的正式評估報告,而且項目操作方塞斯個人經營酒店的能力等也被世貿通質疑。

  2011年10月,世貿通終止了與芝加哥會議中心的合作。

  相應的,知名移民中介僑外集團市場部負責人也告訴法治周末記者,僑外集團在接項目之前也會進行為期3至4個月的可行性分析,并結合實地考察進行綜合考評,芝加哥會議中心當初也曾找僑外集團謀求合作,因未能通過僑外集團的考評系統被僑外集團拒絕。

  不過,今年1月之前依然有一些中介機構持續在中國推介該項目,這也是200多名中國人最終投資該項目的重要原因。

  “由于芝加哥該項目的推廣方缺乏專業性,沒有對項目進行必要的系統考評,最終導致了我們今天看到的結果。”僑外集團市場部負責人認為。

  故意淡化風險

  記者在采訪中發現,國內移民中介在推介項目時,也存在著一些問題。

  比如在推廣美國EB-5項目時,不少中介在介紹會中提到“政府背景”、“穩拿綠卡”等字眼。

  一位不愿具名的移民顧問告訴法治周末記者,關于“政府背景”,不必太在意。

  “不少中介之所以這么說,是為了迎合國人心理,很多人認為有了政府背景,項目就沒有風險。但事實上并非如此。”前述不愿具名的移民顧問說,有些情況下,美國地方政府的官員還會出面推介投資移民項目,但也不要被這些東西迷惑,“政府確實會積極參與對本地項目的推介活動,因為可以推動本地就業,但所有投資移民項目都是私人公司運作,并由公司承擔風險。美國政府不會對任何投資移民項目提供任何形式的擔保。”

  張鼎曦還告訴法治周末記者,美國投資移民法案規定,所有的投資移民項目必須要有風險。

  法治周末記者查詢資料發現,美國移民局針對大量區域中心項目中出現的“保證/擔保”問題甚至作出了明確聲明,投資移民項目不能保證投資安全,不能保證項目會創造足夠的工作職位,如果發現,EB-5區域中心的運作方式讓投資資金不是在冒真正的“風險”,該區域中心可被關閉。

  由于美國投資移民法案規定,在投資50萬美元或100萬美元之后,必須持續兩年內創造10個以上的本土居民就業,由于項目方不能對投資資金安全和創造就業崗位進行保證,如果項目運營出現問題,達不到就業條件,綠卡也難以獲得,甚至投資都可能血本無歸。

  也因此,僑外集團市場部負責人告訴法治周末記者,僑外集團會盡一切努力保障投資人利益,幫助他們最大化規避風險,“但是我們從來不會承諾一定會成功”。

  不過,不少移民中介在推廣中仍然在繼續宣傳保證穩拿綠卡。而由于中介的誤導,導致客戶選擇某個移民項目,但最終移民失敗的情況已經出現。北京投資移民律師網首席律師孫長剛近期接受過多起類似問題如何找中介維權的咨詢。

  法治周末記者從多家移民中介處了解到,無論宣傳的項目可信性有多強,落實到合同上,中介不會保證移民絕對會成功。

  澳加百利移民機構顧問告訴法治周末記者,如果移民失敗,只會退還中介費。

  “我們對于投資資金沒有辦法退回,因為這錢并不是給中介公司的,而是給了項目方。”前述澳加百利移民機構顧問說。

  在芝加哥會議中心詐騙案發生后,有中國投資者想要起訴移民中介,他們認為自己是因為中介的推廣才投資該項目,但由于合同內容并未有中介機構對移民成功的擔保約定,投資者最終放棄向中介機構維權。

  那么在這個過程中,移民中介是否應該承擔一定的責任?

  孫長剛認為,投資移民從本質上來說是法律問題,投資者可以直接聘請美國執業律師來操作,但由于語言不通、交流不便等原因,便產生了“移民中介”這一行業。如果中介傳遞了正確的信息也罷了,但是如果一些移民中介為了獲取項目方的高額回扣,進行夸大甚至虛假的宣傳,讓投資者盲目相信投資款是安全的導致利益受損,這其中中介是否應當擔責就值得思考。

  “應該加大對移民中介行業的監管力度,同時對移民中介的責任和義務進一步厘清,對‘移民中介在客戶投資移民失敗且投資失利的情況下是否應承擔責任,應當承擔怎樣的責任’這類問題進行研究。”孫長剛說。

  非法中介擾亂市場

  法治周末記者在采訪中還發現,在投資移民市場上活躍的,除了正規的移民中介機構,還有以投資公司、房地產投資中心等各種形式出現的非法中介。

  孫長剛告訴法治周末記者,我國對移民中介行業實行準入制,只有獲得公安部頒發的因私出入境中介機構經營許可證,方可從事此業務。

  但是,沒有獲得經營許可證依然從事此類業務的大有人在。

  前任北京因私出入境協會會長齊立新曾透露過一個數據,北京的非法移民中介機構估計在100家以上。但北京市公安局網站資料顯示,2012年通過審核的移民中介機構有79家,非法中介的數量已超過正規軍的數量。

  “和當地政府有關系、速度快、收費低”是非法中介機構常用的吸引人的關鍵詞。

  一家位于北京市朝陽區雙子座大廈的房產投資中心自稱可辦理塞浦路斯移民。其工作人員告訴法治周末記者,在該中心辦理塞浦路斯移民,不需要支付中介費,只需要支付購房款、律師費和相應的稅費,絕對能成功,原因是其老板在塞浦路斯的多個房地產項目上都有投資。

  在該房地產投資中心,記者未看到任何有關移民中介資質的資料,且該工作人員似乎并不知道沒有移民中介資質不能從事此項業務。

  但世貿通移民機構一位顧問在某宣講會上提到,目前成功率基本在100%的移民塞浦路斯項目,由于部分人找了非法移民中介,所以致使移民行為失敗。

  “塞浦路斯要求只要是年滿18歲的人,在其國內購買30萬歐元以上的房產,即可獲得塞浦路斯綠卡。但是有的非法中介聯合塞浦路斯當地地產商,做高了房屋的價格,當客戶購買完房產,去移民局等部門辦理移民手續時,相關部門官員發現了房價被高估的情況,拒絕下發永久居民簽證。這樣一來不僅移民失敗,投資也是失敗的。”前述世貿通移民顧問說。

  在一些地方,甚至出現過非法中介卷款消失的情況。

  孫長剛告訴法治周末記者,對于有資質的移民中介機構,都需要向公安部門繳納一定額度的保證金,防止公司出現卷款消失等侵害客戶權益的行為。如果找了非法中介進行投資移民,則投資者的權益很難得到保障。

  僑外集團市場部負責人認為,非法移民中介的存在勢必會對整個移民行業造成負面影響,因為他們的不專業可能會導致失敗項目的屢屢出現,從而累及整個行業的良性、誠信、規范化發展。

  “因此,我們呼吁并希望相關部門能夠采取對策,使移民行業在法律、制度、專業等方面更加規范化健康發展。當然有資質的移民中介也應加強行業自律,將更多精力放在業務層面,減少惡意競爭,只有這樣,整個行業才能持續、健康發展。”前述僑外集團市場部負責人對法治周末記者說

(責任編輯:lixuezhen)

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