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警惕!近期國際經貿欺詐頻發!

發布時間:2020-04-12 13:59:30 信息來源: 作者:

 摘 要  


當前新冠疫情在全球已呈現擴散蔓延態勢,企業和個人防疫物資采購需求急劇增長,與此同時,趁疫情實施的國際經貿欺詐也開始集中出現。在全球疫情爆發之際,一些海外不法商家企圖“渾水摸魚”,利用出口商迫切希望拿訂單、去庫存的心理騙取貨物。企業需高度重視,謹防疫情下的“趁火打劫”。


警惕!一大波“洋騙子”正在襲來


在抗擊新冠肺炎疫情的當下,一大波“洋騙子”已磨刀霍霍,正向中國外貿企業襲來。每當中國外貿遭遇嚴峻的形勢時,“洋騙子”們總會渾水摸魚,讓不少企業受騙,嚴重威脅著企業出口安全。那么,疫情之下哪些“洋騙子”會頻繁出入?


01、“李鬼”冒充“李逵”


當前,新冠肺炎疫情對外貿人員出入境造成了非常大的麻煩,國內出口企業和國外進口商當面洽談業務已經變得十分困難,只能通過電話、郵件等方式聯絡,給“李鬼”冒充“李逵”創造了條件?!袄罟怼蓖ǔ2捎玫募總z,把自己說成是某知名買家的代理人或直接冒充知名買家,誤導出口企業以為合同是和知名買家簽訂,付款責任落在知名買家身上。出口企業等事后被拖欠貨款并向知名買家催款才明白,知名買家根本不是自己的買方,也無付款責任,而“李鬼”早已逃之夭夭?!袄罟怼比菀椎贸训闹匾蛟谟?,國際貿易合同基本以簽字為主,無需蓋章,造假成本低,辨別難度大。


02、惡意拒收壓價


新冠肺炎疫情給我國企業的復工和物流帶了諸多不便,不少訂單不可避免的會出現延遲交付的情況,延遲交付容易成為“洋騙子”惡意拒收的“正當理由”。“洋騙子”會要求我國出口企業大幅降價或者由“付款贖單”改成“提貨后付款”,否則威脅將拒收貨物。事實上,延遲交付的情況下,只要貨物沒有影響買家的銷售,一般情況并不會成為買家拒收的理由,但一旦被“洋騙子”利用,會非常被動。對出口企業來講,貨物被拒收,會產生大額的滯港滯期費,轉賣也會產生新的運費,還不一定可以順利轉賣。


03、利用貿易糾紛逃避債務


貿易糾紛一直是國際貿易中的難題,貿易糾紛甚至已經成為不少買家逃避債務的常用手段。從中國信保以往處理的案件看,買家常提的貿易糾紛包括產品質量存在瑕疵、貨物遲出運等。而根據美國法律,商業貿易糾紛在官方權威機構判定前,很難給其中一方打上失信的標記。另一方面,出口企業如果選擇應訴,則會面臨取證難、律師和訴訟成本高的問題,這也成為買家惡意找貿易糾紛現象猖獗的原因。疫情之下,出口方的履約能力受到不同程度的影響,履約瑕疵也增加了“洋騙子”逃避債務的底氣。


04、無單提貨


控制提單是外貿企業管理收匯風險比較有效的手段,比較常見的是憑提單復印件付款或者通過銀行交單結算。在國際貿易實務中,被買家無單提貨的情況不在少數,比如出口企業拿到的可能不是船公司簽發的提單,而是貨代簽發的提單;船公司或銀行和買家串通違規操作;FOB情況下貨代由買家指定等。新冠肺炎疫情對物流體系造成了比較大的沖擊,使得出口企業為完成出口而改變傳統的物流模式的做法或將不可避免的出現,特別是為了趕交付日期由海運改為空運,而空運單并不具備控制貨權的功能。


多國疫情欺詐迭發,相關機構正式預警!


在各國疫情愈演愈烈的背景下,一些不法企業和個人也在借助疫情催生的各種需求,實施國際經貿欺詐。我國多個駐外大使館經濟商務處紛紛發布預警信息:

圖1:中華人民共和肯尼亞共和國大使館經濟商務處

圖2:中華人民共和國駐匈牙利大使館經濟商務處

圖3:中華人民共和國駐波蘭共和國大使館經濟商務處

圖4:中華人民共和國駐荷蘭王國大使館經濟商務處


美國財政部金融犯罪執法網絡(“ FinCEN”)也于2020年3月16日發布預警通知,警告金融機構與新冠肺炎疫情(COVID-19)相關的非法行為,特別指出當前國際經貿欺詐出現了新的發展趨勢。


圖5:FINANCIAL CRIMES ENFORCEMENT NETWORK


1、冒名頂替者詐騙:冒充政府機構,國際組織和醫療組織的犯罪分子,以募集捐款,竊取個人信息或分發惡意軟件。


2、投資詐騙:欺詐者歪曲事實,聲稱上市公司的產品或服務可以預防、檢測或治愈冠狀病毒。


3、產品欺詐:銷售未經批準或錯誤品牌的產品,并作出與COVID-19有關的虛假聲明的公司; 或以欺詐手段銷售與COVID-19相關的用品,例如口罩。


4、內幕交易:內幕交易者基于有關COVID-19對股票財務業績有負面影響的重大非公開信息進行交易或向他人提供小費。


FinCEN建議本國金融機構“對與自然災害后發生的惡意或欺詐性交易保持警惕”。


關注近期國際經貿欺詐,這些案例供你參考!


案例A——謹防冒用正規買家名義簽約


國內A公司與肯尼亞B公司簽訂農化產品銷售合同,并指定中國信保擔保。A公司將三票貨物先后發至B公司指定的蒙巴薩港口(貨物的收貨人在烏干達),并通過銀行托收的方式將第一票貨物全套正本單據交至B公司指定的烏干達銀行。


但當貨款已經到期,B公司既不付款也不提貨。因此,A公司通過交單銀行要求對方銀行將全套單據退還,但對方銀行退回的提單是彩色打印件,而非正本提單。但A公司通過中國信保提供的方式聯系B公司時,B公司反映并沒有和A公司簽訂合同。因此,A公司判定是有人冒充B公司與其簽訂了合同。


案例B——關注海外供應商貨物來源


近日,某外貿集團需要從其首次接觸的一家德國中間商處采購70萬只醫用口罩,總金額84萬歐元。由于時間緊、物資缺,德國供應商要求在日內簽訂合同并收到全額預付款,否則無法提供防疫物資貨源。得到消息,中國信保立即介入。


借助高效的海外資信渠道,中國信保發現該德國供應商主營業務非醫用物資,而是以燈泡、地毯、家具進出口為主,總資產僅為17萬歐元,實力較弱。


第二天,基于中國信保進口預付款保單審批要求,該外貿集團對于意向合同中未列明的關鍵要素,包括退還預付款條件、貨物來源上游供應商等問題與德國供應商進行積極商討。期間,德國中間商同意修改合同相關條件,但對于貨物來源及產品質量規格證明等問題一直未予正面回應。


在買賣雙方就合同要素進行激烈商討之際,基于謹慎考慮,中國信保將德國供應商提供的產品圖片在德國網站進行查找比對,意外發現該供應商提供的產品圖片與產品規格嚴重不符,并將該筆交易可能存在的風險點第一時間告知企業。綜合上述信息,該省屬外貿集團接受了中國信保的相關意見,放棄了此次采購計劃。


案例C——看清首次交易買家真實面目


陜西省內M企業主要從事五金工具出口,年出口額約300萬美元。2020年1月計劃就向某國買方N的出口業務進行投保,出口金額15萬美元。M企業同時表示,買方N為該國一所知名醫院。


據此中國信保立即開展了資信調查,看著資信報告中該醫院所處行業和雙方風馬牛不相及的交易產品,中國信保的客戶經理立刻警覺起來,第一時間與M企業聯系,了解相關交易情況。通過仔細比對買方資信報告,發現買方N的名稱與該知名醫院的名稱極為相似(前者為HOSPITAL OF N****,后者為THE HOSPITAL OF N****),并且買方N的收貨地址與醫院地址也不相符。至此,真相浮出水面,騙子的伎倆最終暴露,M企業通過利用中國信保的資信調查服務,成功避免了大額損失。


面對貿易急單新單,這幾點需牢記!


1、嚴把首次交易的風險。主動向買方聯系人索要營業執照、代理證明、公司網站等信息,利用資信報告等第三方調查數據,盡可能多渠道、全方位地核查買方背景,確認買方聯系人的真實身份,確保貿易合同真實、合法、有效。


2、協商提高預付款比例。提高預付款比例既是應對貿易欺詐的最佳手段,又是疫情期間減少資金占用的最直接途徑。關注協商過程中買方態度是否發生明顯變化。


3、要求公司賬戶付定金。即使買方聯系人定金付得很爽快,也要保持警惕。應主動要求其通過公司賬戶進行支付,并且備注下單合同號或發票號。


4、密切關注目的國疫情。目的國政府采取的疫情管控措施很可能導致買方無法提貨,但仍應仔細鑒別,尤其是買方以疫情管制為由提出臨時更改目的港、貨發第三方的情況,應盡量避免賒銷。


5、不輕易變更結算方式。出運后,出口商應積極跟蹤物流信息,加強貨款催收,不輕易變更結算方式、隨意放貨。


6、利用國內市場去庫存。無貼牌無專利的服裝、地毯等易售品是貿易欺詐的高發區。而紡織服裝是受疫情影響最嚴重的行業之一,不少出口商可能因訂單被取消等產生庫存,去庫存的需求迫切。建議相關出口商積極利用當前政府支持出口轉內銷的相關政策,做好國內銷售渠道對接。


謹防國際經貿欺詐,這幾點需注意!


疫情之下,企業正常經營受到沖擊,急需更多訂單恢復生產,但仍要提高風險意識,防范特殊形勢下的新風險。針對新的國際經貿欺詐形式,建議企業做好交易伙伴的前期資信調查、信息確認、合同簽訂、證據留存等工作,避免遭受不應有的損失。


01、提高風險意識,做好資信調查


了解交易方資信狀況是進行商業活動的前提,也是避免貿易欺詐的重要手段。從受理的案例來看,多數采購商都是通過互聯網找到境外供貨商的相關信息,在未對交易方的身份信息及資信狀況做調查的前提下即向對方支付訂金或貨款,導致經濟損失。對此,企業進行交易前,可通過特定途徑初步了解交易對象的相關信息,如通過互聯網查詢是否有針對該企業的投訴案件或通過企業官方網站提供的電話核實有關業務,或向專業機構尋求幫助。


中國信保資信數據庫覆蓋7000萬家中國企業數據、超過2億家海外企業數據、4.5萬家銀行數據,擁有海內外資信信息渠道超過400家,資信調查業務覆蓋全球所有國別、地區及主要行業。能夠為企業提供企業資信調查服務,了解交易對象的相關情況。在出現風險后,也可以幫助企業進行境外商賬追收和糾紛解決。


02、謹慎訂立合同,穩妥進行支付


貿易糾紛中,簽署的書面合同是明確雙方責任的主要依據。對于國際貨物買賣合同,雙方可以就價款、貨物質量數量、支付方式、運輸方式、違約責任、管轄法律及調解或仲裁條款等進行約定。為穩妥起見,建議企業或個人將訂立合同始終作為商業活動的前置程序。此外,企業應盡量采用安全穩妥的結算方式,如分期支付定金、貨款、尾款,可降低風險。


03、重視證據留存,尋求法律救濟


重要的與交易有關的證明信息應當以書面形式記錄,如電子郵件、社交網絡溝通記錄和其他證明材料,并將這些文件妥善保存。確認對方身份時及付款之前可以與交易對象視頻或者電話確認有關信息。如懷疑遭遇欺詐,應在第一時間與付款渠道上的銀行溝通,爭取凍結貨款,同時報警。


來源:貿促商法、中國信用保險公司、駐肯尼亞共和國大使館經濟商務處、焦點視界等

(責任編輯:lixuezhen)

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